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“믿을수 있는 파트너와 함께하세요” 

프리스코(Frisco)에 위치한 뉴욕라이프(New York Life) 재정전문가 최현덕(Chris Hyun Duck Choi, ChFC®)대표는 상품 판매 중심의 금융 관행에서 벗어나, 고객의 삶에 맞춘 재정 컨설팅으로 주목받고 있다. 그는 뉴욕라이프 텍사스 지역 한인 중 CHFC®(Chartered Financial Consultant, 종합금융 투자자산관리사) 보유자로, 이민 사회 안에서 ‘신뢰 기반의 재정 문화’를 이끄는 대표 인물로 자리매김하고 있다. 최 대표는 상품 가입 여부와 관계없이 무료 재정 컨설팅을 제공하며, 고객의 재정 구조, 세금, 은퇴, 상속까지 세밀히 분석해 한인 가정이 보다 체계적이고 안정된 미래를 준비하도록 돕고 있다. 

다음은 최 대표와의 일문일답. 

▶ 고객과의 관계에서 가장 중요하게 생각하는 것은? 

저는 언제나 고객의 청지기로서 사명을 가지고 일한다. 제 일의 핵심은 상품 판매가 아니라, 고객의 상황과 삶을 이해하고 그분이 진짜 필요한 해답을 함께 찾는 일이다. 고객이100달러를 맡기시든 100만 달러를 맡기시든, 그 믿음의 무게는 동일하다고 생각한다. 그래서 금액의 크기와 상관없이 작은 일에도 최선을 다하고, 신뢰를 지켜가는 일에 집중하고 있다.  

▶ 뉴욕라이프 한인 에에젼트로 ChFC® 자격을 취득하셨다. 어떤 자격인지 소개해달라.  

ChFC® 자격은 투자, 세금, 은퇴, 상속 등 재정 전반을 상담할수 있는 전문가에게 주어진다. 이 자격을 통해 한인 동포들이 더 체계적이고 실직적인 재정 전략을 세울 수 있도록 돕고자 한다. 새로운 책임감으로, 고객 한 분 한분의 삶에 필요한 맞춤형 재정 솔루션을 제시하는 것이 제 사명이다.   

▶ 뉴욕라이프가 다른 회사와 차별화되는 점은? 

뉴욕라이프는 180년의 역사를 가진, 미국에서 가장 오래된 금융기관이자 재정적으로 가장 안정된 회사이다. 규모 면에서도 업계 최대 수준을 자랑하며, 보험뿐 아니라 증권·투자·자산관리 서비스를 한 곳에서 제공(through it’s subsidiaries NYLIFE Securities and Eagle Strategies LLC)하기 때문에 고객은 종합적이고 일관된 재정 솔루션을 받을 수 있다. 

▶ 최근 자산 관리 트랜드를 소개해 달라.  

과거 한국 이민자분들은 부동산 등 실물 자산 중심으로 자산을 보유해 은퇴 이후 현금 흐름이 부족한 경우가 많았다. 이제는 자산 포트폴리오를 연금, 배당, 투자상품 등으로 다양화해 지속적인 수입원을 만드는 전략이 중요하다.* *분산투자는 수익을 보장하거나 시장손실의 보호를 보장하지는 않는다.  

▶ 앞으로의 비전과 달라스 교민들께 어떤 도움을 줄것인지 알려달라.  

저는 단순히 성공한 재정전문가가 아니라 사람을 세우는 설계자가 되고 싶다. 고객이 재정적으로 안정되는 것이 내 사명이다. 달라스 교민들이 서로 돕고 함께 성장하는 더불어 잘 사는 한인사회가 되는데 기여하고 싶다.