트럼프 행정부, 은행 고객 신원확인 강화 추진… 이민자 사회 긴장

트럼프 행정부가 은행 고객의 신원 확인 절차를 강화하는 행정명령을 발표하면서 이민자 사회의 관심이 집중되고 있습니다.

도널드 트럼프 대통령이 19일 ‘미국 금융 시스템의 무결성 회복’ 행정명령에 서명했습니다. 이번 조치는 금융 사기와 자금세탁, 노동착취 등 불법 금융 활동을 차단하기 위한 목적이라고 백악관은 설명했습니다.

행정명령은 재무부에 금융기관을 위한 새로운 위험 경고 지침을 마련하도록 지시하고, 고객 확인 절차(KYC)와 자금세탁방지 규정(AML)을 강화하는 방안을 검토하도록 요구했습니다.

다만 당초 검토됐던 ‘모든 은행 고객의 시민권 또는 이민 신분 정보를 의무적으로 수집하는 방안’은 최종 명령에서 제외됐습니다. 대신 은행들이 위험 기반 심사 과정에서 추가 정보를 요청할 수 있도록 관련 규정을 검토하는 수준에 머물렀습니다.

이에 따라 일부 한인과 이민자들은 은행 계좌 개설이나 대출 신청 과정에서 시민권 증명서나 영주권 제출이 의무화되는 것 아니냐는 우려를 나타내고 있지만, 현재로서는 기존 은행 업무가 즉각적으로 바뀌는 것은 아닙니다.

한인 은행권 관계자들은 아직 연방 감독기관으로부터 구체적인 시행 지침을 전달받지 못한 상태라며 실제 제도 변화가 발생하더라도 수개월의 준비 기간이 필요할 것으로 보고 있습니다.

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